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글로벌 슈퍼리치들의 자산 관리는 클라쓰가 다르다?
1억 달러가 넘는 자산을 보유한 가족을 위한 패밀리 오피스라니…
한국을 넘은 전세계의 슈퍼리치들을 탐구하라!
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패밀리 오피스 – 나무위키:대문
금융권 회사 중 바이사이드(Buy-se)의 일종으로 하나 이상의 가문의 자금을 직접 운용하거나 운용 자문을 하는 역할을 하는 private 회사이다. 주로 …
Source: namu.wiki
Date Published: 8/7/2021
View: 5687
[Big Story] 해외 패밀리오피스 ‘활발’…한국형 서비스의 현주소는
패밀리오피스는 19세기 유럽의 로스차일드 가문이 집사에게 체계적으로 가문의 자산을 관리하도록 한 것에서 시작됐으며, 미국 석유왕으로 유명한 록펠러 …
Source: magazine.hankyung.com
Date Published: 4/12/2022
View: 2535
패밀리 오피스 – EY
가문마다 차이가 있지만 일반적으로 패밀리 오피스는 개인 자산과 기타 가족 관련 업무를 관리하는 가문 소유의 조직입니다. 패밀리 오피스는 가문의 비전과 유산, 소유권 …
Source: www.ey.com
Date Published: 3/12/2022
View: 7472
패밀리오피스(Family Office) – 파이낸스 백과사전 – FN 위키
패밀리 오피스는 초고순자산(Ultra High Net Worth, UHNW) 투자자에게 종합 자산관리 서비스를 제공하는 회사입니다. 그들은 부유한 개인이나 가족(가문)의 재정과 …
Source: fnwiki.org
Date Published: 4/4/2022
View: 936
패밀리 오피스를 위한 임팩트 투자 가이드 – PwC
수익 창출과 사회적·환경적 문제를 동시에 추구하는 임팩트 투자에 대한 지속적인 성장과 관심이 이어지고 있는 가운데, 패밀리 오피스를 위한 임팩트 투자 가이드를 …
Source: www.pwc.com
Date Published: 5/4/2022
View: 5806
증권사 ‘패밀리오피스 서비스’, 이것까지 한다? – 머니S
패밀리오피스 서비스는 단순한 자산 관리와 투자 자문을 넘어 소유주(고객) 기업 대상의 IB(기업금융)·법무·세무·부동산·상속·증여 등 범위가 넓고 다채 …
Source: moneys.mt.co.kr
Date Published: 4/17/2022
View: 2846
하나은행, 초고액자산가 대상 ‘하나 패밀리오피스&트러스트 …
[인사이드비나=오태근 기자] 하나은행(은행장 박성호)은 초고액 자산가 및 가문의 종합자산관리를 위한 ‘하나 패밀리오피스&트러스트’ 서비스를 출시 …Source: www.insidevina.com
Date Published: 12/1/2021
View: 8314
패밀리 오피스 | 크레스톤 글로벌 – Kreston Global
패밀리 오피스라는 개념은 가족에게 전문적 및/또는 개인적 전용 서비스를 제공하는 모든 전문가 그룹(법률, 세무, 투자, 컨시어지, 부동산 계획, 자선 …
Source: www.kreston.com
Date Published: 1/4/2022
View: 1666
[이슈] 가족 자산 넘어 미래 관리 신흥부자 늘어 큰 폭 증가
싱가포르에서 성장하는 패밀리오피스(Family Office) 시장을 겨냥했다. “중국의 과학기술형 기업이 고속 성장하고 자사주식매수선택권(스톡옵션) 제도 …
Source: www.economyinsight.co.kr
Date Published: 1/6/2021
View: 4682
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주제에 대한 기사 평가 패밀리 오피스
- Author: 슈퍼리치맨-SUPER RICHMAN
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- Date Published: 2019. 12. 24.
- Video Url link: https://www.youtube.com/watch?v=u_0FhaOx7Bc
[Big Story] 해외 패밀리오피스 ‘활발’…한국형 서비스의 현주소는
해외 유수 장수기업의 생존 배경에는 패밀리오피스의 역할도 적잖다. 단순히 자산관리를 넘어 기업의 경영권 승계, 상속·증여, 교육, 자선 활동 등 팔색조 패밀리오피스의 핵심 기능은 무엇이고, 국내외 차이점은 어떤 것들이 있을까.세계에는 100년 이상 장수한 기업들이 수만 개나 된다. 일본에 3만여 개, 미국과 독일에도 1만 개가 넘는 장수기업들이 지금도 경쟁하고 있다. 그러나 중소기업연구원에 따르면 한국은 100년 이상 기업이 두산, 동화약품, 신한은행, 우리은행 등 10곳 정도에 불과하다.이에 정부는 2016년부터 ‘중소기업진흥에 관한 법률’ 및 ‘중견기업 성장촉진 및 경쟁력 강화에 관한 특별법’을 개정, 명문장수기업 확인제도를 도입해 45년 이상 된 중소·중견기업을 ‘명문 장수기업’으로 선정하고 경제적·사회적 책임을 다하는 모범 기업이 존경받는 문화 확산을 위한 지원을 하고 있다. 하지만 이마저도 현재까지 총 19개사에 불과한 것이 대한민국의 현실이다.장수기업의 탄생은 단순히 유능한 설립자 혼자만의 노력으로 이루어질 수 없으며 기업의 영속성을 위한 요소로는 차세대 인재 육성, 안정적인 경영권 승계, 경영 환경 변화에 대한 빠른 대응 등이 복합적으로 요구된다. 설립자 및 그 가족 구성원들은 투자, 상속·증여, 리스크 관리 등을 통한 경제적 자산의 보존은 물론 교육, 공익, 자선 활동 등을 통해 높은 수준의 인적·사회문화적 자산을 유지해야 안정적인 기업 경영이 가능하다.자신의 세대에서 많은 부를 축적한 설립자 가문에서는 현재의 부를 보존하고 다음 세대로의 성공적인 부의 이전을 위해 가문의 자산을 관리하는 회사를 설립하게 됐고, 이를 ‘패밀리오피스(family office)’라고 통칭한다. 패밀리오피스는 싱글 패밀리오피스(single family office)와 멀티 패밀리오피스(multifamily office)로 구분된다.싱글 패밀리오피스는 한 자산가에게 서비스를 제공하는 패밀리오피스로 한 자산가 및 그 가족에게 최적화된 자산관리 및 투자, 승계 계획 수립 및 실행, 신탁자산 관리, 위험관리 등을 총체적인 서비스를 제공한다. 반면, 멀티 패밀리오피스는 여러 자산가의 자산관리 등을 목적으로 여러 자산가를 유치해 운영해주는 형태다.EY의 글로벌 패밀리오피스 전담 조직(EY Global Family Enterprise and Family Office)은 싱글 패밀리오피스 유형을 그 역할과 형태에 따라 5단계로 구분하고 있으며, 지속적인 역할 확대를 통해 점차 패밀리오피스의 형태 중에서 5단계에 해당하는 풀서비스 오피스(full-service office) 또는 개인 신탁 회사(private trust company) 형태로 발전해 온 것으로 보고 있다.패밀리오피스는 19세기 유럽의 로스차일드 가문이 집사에게 체계적으로 가문의 자산을 관리하도록 한 것에서 시작됐으며, 미국 석유왕으로 유명한 록펠러가 처음으로 이 용어를 사용한 이후 JP모건 가문이 현재의 패밀리오피스 형태를 발전시켜 가문의 자산과 미술품을 관리해 온 것에서 비롯된다. 케네디, 빌 게이츠 등 유명 가문은 대부분 패밀리오피스를 보유하고 있으며 이를 통해 가문의 재산을 체계적으로 관리하고 가문의 부(富)가 3대를 넘어 지속되도록 하고 있다.미국 및 유럽 중심의 패밀리오피스는 자산운용사, 헤지펀드, 자선재단 등의 형태를 가지며 특히 가문의 뜻과 전통을 중시하며 노블레스 오블리주(noblesse oblige)를 실현시킬 수 있는 사회공헌 활동을 전개한다는 점에서 단순히 자산관리만 하는 프라이빗뱅킹(PB)과는 구별된다.또한 패밀리오피스의 목적이 상속이 거듭되더라도 경영권에 문제가 생기지 않도록 해 장수기업을 만들고 자산이 여러 세대에 보존될 수 있도록 관리하는 것인 만큼 주식신탁의 역할도 크며, 명문장수기업들이 수백 년간 유지될 수 있었던 비결이 바로 주식신탁이라고 해도 과언이 아닐 것이다.아시아에서는 싱가포르가 미국과 영국의 패밀리오피스 운영 방식과 유사하게 신탁을 활용한 패밀리오피스 구조를 일반화하고 있는데, EY에서 발간한 ‘아시안 패밀리오피스(The Asian Family Office)’ 보고서에 따르면 자산가가 신탁을 설정한 후 지주사 형태의 중간 회사를 설립해 싱가포르에 패밀리오피스를 두고 재산을 관리하는 방식이 많이 활용되고 있다고 한다.EY에서 발행한 ‘글로벌 패밀리오피스(Global Family Office)’ 보고서에 따르면 전 세계적으로는 약 1만여 개의 패밀리오피스 운용자금이 1조2000억 달러(약 1350조 원)에 달해서 이미 사모펀드 및 벤처캐피털의 운용자금을 합한 액수보다 큰 규모에 해당한다. 이렇듯 패밀리오피스가 세계 투자 시장에 미치는 영향력은 상당할 뿐만 아니라 고용 및 성장 기회를 창출하는 엔진이므로 서방국과 싱가포르를 포함한 특정 아시아 국가에서는 패밀리오피스의 장기적 존립과 확대를 지원하는 정책을 앞 다퉈 펼치고 있다.특히 싱가포르 패밀리오피스의 경우 팬데믹 속에서도 승승장구해 왔는데, 싱가포르 통화청에 따르면 최근 3~4년 사이에 싱가포르에 설립된 싱글 패밀리오피스는 약 5배 이상 급격히 증가했다고 하며, 싱가포르에 자리 잡은 싱글 패밀리오피스가 2019년 대비 2배로 늘어나 약 400개로 추산하고 있다.싱가포르는 정부 차원에서 아시아 자산가 유치를 넘어 세계적인 부호의 패밀리오피스 유치에 적극 나서고 있는데, 그 결과로 최근 구글 공동 창업자 세르게이 브린, 마이크로소프트 공동 창업자 폴 앨런, 영국 가전 기업 다이슨의 창업주인 제임스 다이슨, 세계적인 투자자이자 헤지펀드 대가인 레이 달리오와 같은 글로벌 거물급 자산가의 패밀리오피스 설립을 유치한 사례가 대표적이다.싱가포르는 낮은 세금, 우수한 치안, 패밀리오피스 유치를 위한 현지 정부의 인센티브 등 기업친화적 제도를 운영한 덕분에 세계적인 부호들의 이목을 끌고 있는 와중에 저금리·저성장 시대에서 팬데믹 상황으로 인해 패밀리오피스 설립 붐을 촉진시켰다. 이는 유동성이 풍부한 경제 환경에서 부호들이 자산을 직접 운용하는 데 한계를 느끼고 있는 데다 상속을 위한 대책을 필요로 하는 자산가들의 수요가 싱가포르에서 불꽃을 피운 것이다. 경쟁적 위치에 있는 또 다른 금융 중심지인 홍콩의 경우 중국의 새 보안법 이슈 여파로 관심에서 멀어지고 있는 것과는 대조적이다.싱가포르 정부가 세계적인 부호 가문 및 자산가의 싱글 패밀리오피스 설립을 지원하고자 내놓은 세제 혜택을 살펴보면, 싱가포르 내에서 설립한 패밀리오피스가 관리하는 국내외 투자기구·펀드에 대한 세 가지 유형의 면세 인센티브를 제공함으로써 패밀리오피스에서 발생한 거의 대부분의 투자이익에 대한 싱가포르 세금이 면제되는 방식이다.세 가지 유형으로는 해외 펀드(Non-Resident Fund)에 적용되는 섹션 13D, 싱가포르 법인형 펀드(Resident Corporate Fund)에 적용되는 섹션 13O, 인헨스드 티어 펀드(Enhanced Tier Fund)에 적용되는 섹션 13U가 있다. 이 세 가지 유형의 특례는 승인 여부, 최소 투자 요건, 연간 최소 지출액, 최소 3명의 투자전문가 고용 요건 등 유형별 성격이 각각 상이하나, 펀드를 운용하는 패밀리오피스가 싱가포르에 설립되기만 하면 각종 세제 혜택을 부여한다는 것이 특징이다.나아가 싱가포르 패밀리오피스 자체에도 세제 혜택을 부여하는 제도(Fund Management Scheme)는 싱가포르 펀드매니저 3인 이상을 고용한 패밀리오피스가 적격 펀드를 관리하거나 자문해 얻은 수수료 수입은 일반 법인세율인 17%가 아닌 10%의 상대적으로 낮은 세율을 적용받을 수 있으므로 패밀리오피스 운영비용 부담을 상당히 낮출 수 있다는 장점이 있다.투자 측면의 혜택 지원 이외에도 패밀리오피스의 기능을 체계적으로 관리, 운영하기 위한 각종 인프라가 갖춰진 환경 속에서 각종 세제 혜택까지 부여하니 글로벌 자산가들의 이목을 집중시킬 수밖에 없는 싱가포르 패밀리오피스의 성장은 아직도 진행형이며, 이러한 패밀리오피스에 대한 지원 제도와 다양한 세제 혜택의 제공은 완전 고용, 금융허브라는 위상을 지키고 있는 싱가포르의 경제 활성화 정책 중에서도 패밀리오피스에 대한 중요성이 얼마나 큰지를 가늠할 수 있다.현재 우리 한국 사회에서 해석하는 패밀리오피스는 선진국의 소위 ‘정통 패밀리오피스’와는 달리 개념과 목적, 그리고 발전 방향에서 큰 차이를 보이고 있으며, 최근 싱가포르를 중심으로 급격히 확장해 나가고 있는 아시아 패밀리오피스와도 운영 구조 및 방식에 있어 큰 차이를 보이고 있다.한국의 패밀리오피스는 기업승계를 고민하는 중견·중소기업 오너뿐만 아니라 증시에 막강한 영향력을 행사하는 슈퍼리치 개인 등을 고객으로 유치하기 위해 투자 상담 이외에도 외부 전문가 등과 제휴해 컨설팅을 제공해주는 형태로 운영되고 있다. 이러한 한국판 패밀리오피스는 멀티 패밀리오피스와 유사한 형태로 주로 투자·세무·법률 컨설팅에 초점을 맞추어 서비스를 제공하고 있는 상황이다.일부 싱글 패밀리오피스 형태로 운영되고 있는 회사들을 보면 주로 현금성 자산을 많이 물려받은 설립자의 2세 또는 3세와 회사 매각으로 수천억의 자산을 확보하고 새로운 사업에 투자하는 개인 투자 회사와 같은 형태에 국한돼 있다.발전 방향 측면에서 살펴보면 국내에서 운영되는 싱글 패밀리오피스는 사실상 ‘자산운용사’ 형태에서 벗어나지 못한 상황이다. 자산가들도 가문의 부를 체계적으로 다음 세대에 이전하는 방안을 고민하기보다는 자산의 투자 수익률 증대 등을 통한 현재 부의 확대에만 집중하는 모양새다.최근에는 멀티 패밀리오피스의 형태로 국내외 금융기관, 법무·회계법인 간 협업을 기반으로 기존의 자산관리·기업 솔루션 서비스에서 벗어나 가업승계, 사회공헌, 문화예술 영역까지 패밀리오피스가 확대되는 움직임도 보여서 고무적이다. 그럼에도 가문의 부를 다음 세대까지 보존해 가문의 명맥을 유지하고자 하는 패밀리오피스 본연의 목표를 달성하기 위해서는 싱글 패밀리오피스 형태의 활성화가 필수적이다.금융위원회는 이미 ‘자본시장과 금융투자업에 관한 법률’에 귀속돼 있는 신탁업 규제를 완화해 한국판 패밀리오피스 키우려는 시도를 했으나 아직까지 눈에 띄는 변화는 보이지 않는다. 따라서 해외와 같이 신탁에서 자산가들의 가족 자산에 대한 운영과 더불어 회사 경영권을 운용해주는 패밀리오피스 기능을 할 수 있게끔 신탁업자의 자율성을 확대해 기업 자산과 개인 자산을 통해 보다 많은 부를 창출할 수 있는 길을 열어줄 필요가 있다. 또한 국내 각종 규제를 완화해 패밀리오피스가 활성화된다면 묶여 있는 자금이 투자에 적극 활용되면서 산업 발전에도 적잖은 기여할 것으로 기대해볼 수 있을 것이다.전 세계 금융 시장에서 상당한 비중을 차지하는 패밀리오피스 운용자금 규모에도 불구하고 과거 전통적인 패밀리오피스는 소수의 유능한 전문관리자에게 의존해 상당히 배타적으로 운영 및 성장했다. 현대사회의 급격한 경제적·사회적·지정학적 변화뿐 아니라 다양한 분야에서의 기술 발달, 새로운 정부 규제의 증가 등을 고려하면 패밀리오피스 운영 방식 또한 직면한 위기에 도전하고 적응해야만 가문의 소중한 유산을 보존할 수 있을 것이다.2022년 6월 EY 싱가포르에서 전 세계 12개국 250개 이상의 싱글 패밀리오피스를 대상으로 설문조사를 실시해 분석한 ‘EY 싱글 오피스 스터디(EY Single Office Study)’에 따르면, 패밀리오피스들은 크게 세 가지 측면에서 운영의 어려움을 경험하고 있다.첫째로 전략 및 관리(strategy & governance) 측면에서 경제적 이윤 추구 외에도 다양한 가치의 실현을 원하는 사회적 요구를 충족시켜야 한다는 점이다. 다수의 패밀리오피스들이 기존의 재무적 성과에 더불어 비재무적 성과인 ESG(환경, 사회, 지배구조) 기준을 어느 정도 달성했는지 여부, 그리고 고객, 지역사회, 이해관계자에게 미치는 영향에도 많은 비중을 두고 있는 것으로 확인됐다. 아울러 비재무적 지표에 비중을 두고 성과를 검토한 58%의 응답자의 경우에는 실제 성과도 기대보다 높은 수준으로 나타났으며 응답자의 44%가 향후 12개월 안에 환경 및 사회 측면에서의 투자를 계획 중이라고 응답햇다.둘째로 다양한 분야에서 진행되는 디지털 전환(digital transformation)에 대한 대응 및 리스크 관리 측면이다. 응답자의 74%가 ‘사이버 침해 또는 해킹을 당한 경험이 있었음에도 이에 대비해 마련해 둔 방안이 현재로서는 없다’는 응답이 72%에 달했고, 61%는 ‘사이버 침해가 발생했을 때 이를 발견하는 프로세스를 구축하지 못한 상태’라는 응답도 61%나 됐다. 운영 과정에서 발생하는 다양한 리스크 관리에 있어 응답자의 49%만이 ‘잠재적인 리스크를 확인하는 내부 절차를 보유하고 있다’고 응답했을 뿐만 아니라 31%는 ‘리스크에 대한 대응이 최고 수준으로 이루어지고 있진 않다’고 답변해서 보다 체계적이고 구조화된 관리 체계가 필요한 것으로 나타났다. 아울러 부와 규제(wealth & regulation) 측면에서의 어려움도 있다. 자산가들이 부의 확대를 위해 수익률이 좋은 투자처 및 높은 수준의 세제 혜택을 제공하는 국가를 찾으면서 국가별 규제도 다변화됐다.특히 상당수 패밀리오피스들이 국가 간 투명성 및 정보 교환에 대한 요구사항 증가, 국경을 넘는 세금 준수(cross-border tax compliance)에 대한 복잡성 증가, 코로나19 이후 규제의 불확실성에 대한 우려를 경험하고 있으며, 역외의 원격 근무에 따른 잠재적인 세무 이슈 등이 리스크로 작용하게 됐다. 이에 따라 응답자의 약 3분의 2가 관련 세법을 완벽히 준수해 신고 및 납부를 하고 있다는 확신이 없는 것으로 나타났다.패밀리오피스가 세계적인 금융 시장을 기반으로 한 선진국 외에도 빠르게 확산되며 주요 투자자본으로 거듭나는 상황에서, 한국의 재산가들도 성공적인 패밀리오피스의 설계 및 운영과 가문의 부를 다음 세대까지 보존하기 위해 선진 사례를 참고해 다양한 분야를 포괄하는 체계적인 운영 철학과 사전적인 대비책이 무엇보다 필요할 것이다.이나래 EY한영 파트너
패밀리 오피스
창업자 오피스 (Founder’s office)
일반적으로 창업자의 비용 청구서, 여행 계획 및 재정적인 지원을 관리하는 보조 직원이나 소수의 직원으로 구성됩니다.
임베디드 패밀리 오피스 (Embedded family office)
보통 주주의 개인 재무 업무와 함께 기업의 업무를 처리합니다.
컴플라이언스 또는 세무 오피스
투자를 감독하고 기록 보관, 보험 및 세금 환급 처리를 담당합니다.
투자 관리 오피스
사모펀드 투자, 헤지 펀드 및 이와 유사한 투자 활동을 관리하며, 다른 가족의 자본을 서비스 형태로 관리할 수 있습니다.
풀서비스 오피스 또는 사모 신탁 회사
일반적으로 여러 세대에 걸쳐 세금, 투자, 가족 교육, 거버넌스 및 회계 등 서비스의 모든 부분을 관리합니다.
패밀리 오피스를 위한 임팩트 투자 가이드
임팩트 투자를 시작하기에 앞서 전 가족 구성원 간 합의하에 가장 중요하게 여기는 가치가 무엇인지를 결정하는 작업이 1차적으로 이루어져야 한다. 전 가족 구성원의 협의 하에 만들어진 가족 가치 선언문은 임팩트 투자를 위한 나침반 역할을 할 것이다.
가족이 추구하는 가치에 따라 가족 구성원이 모두 동의하는 사회적·환경적 영향력에 대한 목표가 명확하게 정의되면, 임팩트 투자에 있어서 우선순위를 식별하고, 투자 기회 평가가 수월해질 것이다.
이러한 가족 공동의 임팩트 투자 목표를 기반으로 임팩트 투자 전문가를 고용하거나 특정 임팩트 펀드에 투자를 고려할 수 있다. 이러한 투자 시도를 발판으로 임팩트 투자에 대한 보다 안정적인 관점과 투자 방향성을 설정할 수 있을 것이다.
최근 임팩트 투자 또한 다른 전통 투자 방식에 비준하는 높은 수준의 실사(Due Diligence)를 요구하고 있으며, 대규모 투자를 추구하는 패밀리 오피스는 임팩트 투자 실사 전문가의 도움을 받길 권고하고 있다.
마지막으로, 투자 영향력을 지속적으로 모니터링하기 위해 투자 전략과 밀접한 관련이 있는 임팩트 지표 설정이 중요하다. 현재 비재무적 성과와 영향들을 측정하는 일반 기준이 부재하기 대문에 가족이 추구하는 가치에 알맞은 임팩트 측정 기준 개발이 필요하다.
증권사 ‘패밀리오피스 서비스’, 이것까지 한다?
NH투자증권은 지난해 10월 초고액자산가 전담 브랜드인 프리미어 블루(Premier Blue)본부 내에 패밀리오피스 서비스를 론칭했다. NH투자증권 프리미어 블루 삼성동 센터. /사진제공=NH투자증권
◆기사 게재 순서
① “부자들 모십니다” ‘억소리’ 나는 프라이빗뱅킹
② 증권사 ‘패밀리오피스 서비스’, 이것까지 한다?
③ 카드사, 골프 바람 타고 할인·레슨까지 특화 서비스
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한국투자증권은 지난 20일 초고액자산가를 대상으로 미국 부동산 투자 세미나를 개최했다. /사진제공=한국투자증권
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각 증권사들이 초고액자산가 고객 모시기에 열을 올리고 있는 가운데 ‘패밀리오피스(가문재산 관리회사) 서비스’가 새로운 먹거리로 자리잡았다. 미래에셋·NH투자·한국투자·삼성·KB증권·신한금융투자 등 국내 대형 증권사들은 조직 개편과 신설 등을 통해 패밀리오피스 서비스 강화에 잇따라 나서고 있다.패밀리오피스 서비스는 단순한 자산 관리와 투자 자문을 넘어 소유주(고객) 기업 대상의 IB(기업금융)·법무·세무·부동산·상속·증여 등 범위가 넓고 다채롭다. 고객들의 자녀들까지 이어지는 가문관리로 미래 잠재고객까지 확보할 수 있는 것도 특징이다. 증권사들은 복합적인 컨설팅과 차별화된 서비스를 마련, 고객 유치 선점에 힘쓰고 있다.2011년 국내 업계 처음으로 패밀리오피스 서비스를 시작한 미래에셋증권은 자산규모 100억원 이상의 VIP고객을 대상으로 제공해 온 해당 서비스를 지난해 3월 ‘미래에셋세이지클럽 패밀리오피스’ 서비스로 리뉴얼했다. 기존 글로벌 자산배분·상속 설계·부동산 토털·세금 플래닝·가업 승계·법률 자문 등 서비스에서 더 나아가 변호사·세무사·부동산 전문위원 등을 비롯한 전문가들이 협업하는 맞춤형 서비스를 완성했다. 전문적인 서비스 제공을 위해 ‘패밀리오피스 연구소’도 운영하고 있다.삼성증권은 2010년 증권업계 최초로 초고액자산가 전담 점포를 도입하고 SNI(Samsung & Investment) 서비스를 시작했다. 올해 초 기준 고객과 자산은 각각 3300명, 100조원을 넘어섰다. 2020년 7월 말에는 국내 최초로 기관투자가급의 파트너 서비스를 개인 고객에 제공하는 ‘멀티 패밀리오피스’ 서비스를 론칭했다. 고객들의 자금을 모아 투자하는 ‘클럽딜'(Club Deal)과 삼성증권 자기자본 투자에 참여하는 ‘공동투자'(Co-invest)가 고객들의 큰 호응을 받고 있다는 게 회사 측 설명이다. 해당 서비스는 론칭 2년이 채 되지 않은 지난해 말 기준 가입 가문 60개, 자산규모는 20조원을 넘어서며 연금 공단의 운용규모 수준으로 성장했다.2020년 9월 초고액자산가 특화 서비스를 제공하는 GWM(Global Wealth Management)을 신설한 한국투자증권은 자산관리의 범위를 전 세계로 확대하는 것에 무게를 뒀다. IB 역량을 바탕으로 기업 오너의 주요 수요인 IPO(기업공개), M&A(인수·합병) 등을 지원하고 기업 IPO 준비 단계부터 성장과 승계까지 생애주기를 책임질 수 있는 솔루션을 제시한다. 글로벌 기관 특화 상품들에 한국투자증권의 투자 파트너로 참여할 수 있는 특화 상품도 제공한다. 여가활동이나 품격유지에 대한 고객의 니즈를 충족시키기 위해 법무법인부터 불가리코리아(하이주얼리)·롤스로이스(고급차량) 등 브랜드까지 다양한 부문과 제휴를 맺기도 했다.NH투자증권은 지난해 10월 초고액자산가 전담 브랜드인 프리미어 블루(Premier Blue)본부 내에 패밀리오피스 서비스를 론칭했다. 같은 해 말 프리미어블루 본부 산하에 전담부서인 패밀리오피스지원부를 신설, 전문분야 컨설팅 MOU(업무협약), 영업지원 콘텐츠 개발 등 고액자산가 고객의 거래 만족도 제고를 위해 힘쓰고 있다. 프리미어 블루본부는 2011년 한국메릴린치증권의 PB사업부를 인수, 자산관리 노하우를 정착시켰다. 고액자산가의 투자 니즈와 부합하는 해외채권 인프라를 선제적으로 구축했다는 평가다. 이러한 장점을 살려 해외자산 컨설팅 전문 브랜드로서 자리매김하겠다는 포부다. NH투자증권 관계자는 “패밀리오피스 서비스에는 프리미어블루 본부의 방향성이 담겨있다. 고액자산가 고객에 노출될 수 있는 문제를 일생주기 단계별로 구분, 체계적으로 지원함으로써 고객과 탄탄한 신뢰관계를 구축하고 동반 성장하고자 한다”고 말했다.KB증권은 오는 8월 말로 예정된 대형 복합점포 압구정플래그십PB센터 오픈에 맞춰 ‘KB형 패밀리오피스 서비스'(가칭)를 준비하고 있다. KB증권 관계자는 “인근 증권-은행 PB센터와 지점의 ‘패밀리오피스 서비스’ 필요 고객을 대상으로 협업을 통해 서비스를 제공하는 등 자산관리 허브 역할을 수행할 계획”이라고 설명했다. 압구정플래그십PB센터는 글로벌 금융사의 팀 단위 고객관리 모델을 도입, 스타급PB가 세무·부동산·법률·신탁·투자·IB 전문가들로 구성된 팀과 함께 원팀으로 서비스를 제공할 예정이다. KB증권은 지난 5월 WM(자산관리)부문 내에 초고액자산가 전담관리 조직인 GWS(GOLD&WISE SUMMIT)본부를 신설하기도 했다. 신규 사업 발굴과 특화 전략 수립을 통해 WM부문의 질적 성장을 이루겠다는 각오다.올 초부터 글로벌 증시가 휘청이면서 초고액자산가들의 투자심리도 위축돼 있는 상황이지만 개개인의 투자 성향에 따라 투자 방법은 확연히 다른 양상을 보이고 있다. 투자 성향이 안정형인 고객들은 안전자산으로 분류되는 채권, 금 투자 등에 대한 관심이 높고 공격형인 고객들은 비상장주식 투자 등에 나서고 있다는 게 업계 관계자들의 전언이다. 업계 전문가는 “채권금리가 많이 올라서 최근 우리나라 국고채의 금리가 3년만기 기준 3%대 후반이 나오고 있다. 보통 안정형 투자자들이 국고채에 관심이 많다”며 “비상장주식도 가치가 많이 떨어져 있는 상황인데 공격형 투자자의 경우 비상장주식에 3~5년 장기투자하겠다고 하시는 분들이 많다”고 귀띔했다.국내·외 금리 인상 기조가 지속되면서 채권 투자 비중 확대 양상이 뚜렷하다. 통상 시장 금리가 오르면 시장에서 거래되는 채권 가격은 하락한다. 이에 이미 발행돼 거래되고 있는 채권을 저가에 매수, 매매 차익을 거둘 수 있다. 또 새롭게 발행되는 채권은 발행 금리가 높아 이자 수익을 기대해 볼 수 있다. 삼성증권에 따르면 올해 개인대상 채권 판매액은 지난달까지 2조2000억원으로 전년동기 대비(1조5000억원) 47% 증가한 것으로 나타났다. 전통적인 부촌인 서울 강남 3구(강남·서초·송파구) 거주 투자자의 채권 매수금액 비중은 전체의 40.6%로 나타났다. 국고채 기준 매수금액 비중은 56.5%로 집계됐다.투자 성향이 안정형과 공격형의 중간 성향인 위험중립형을 지닌 투자자들에게는 전환사채(CB) 펀드가 추천 투자처로 꼽힌다. 전환사채란 투자자가 원금과 이자를 보장받고 채권을 발행한 기업의 주식으로 전환할 수 있는 권리가 부여된 채권으로 채권과 주식의 중간 형태다. 채권일 때는 이자, 주식으로 전환하면 시세차익을 기대할 수 있다. 이에 간접적으로 투자할 수 있도록 한 투자 상품인 것이다. 김태우 KB증권 강남스타PB센터장은 “위험중립형의 투자 성향이라면 전환사채에 투자하는 펀드를 추천한다. 이러한 펀드들은 사모펀드로 설정이 되는데 원금이 보장되니 손해가 없는 상품이다. 자금 여유가 있으신 분들은 투자하기 좋은 시점이라고 생각한다”고 말했다.
하나은행, 초고액자산가 대상 ‘하나 패밀리오피스&트러스트’ 서비스 출시
– 프리미엄 자산관리채널 Club1+리빙트러스트, 맞춤형 VVIP서비스
– 자산규모 300억원 이상 자산가 및 가문 대상
하나은행의 ‘하나 패밀리오피스&트러스트’ 서비스는 자산규모 300억원 이상의 초고액 자산가 및 가문을 대상으로 한 고객맞춤형 VVIP 자산관리서비스다. (사진=하나은행)
[인사이드비나=오태근 기자] 하나은행(은행장 박성호)은 초고액 자산가 및 가문의 종합자산관리를 위한 ‘하나 패밀리오피스&트러스트’ 서비스를 출시하고 ‘Club1 PB센터’와 ‘Club1 한남 PB센터’에 부속센터를 개설했다고 3일 밝혔다.하나 패밀리오피스&트러스트는 전통적 ‘패밀리오피스’ 서비스와 신탁을 활용한 통합자산관리 서비스인 ‘리빙트러스트’를 결합해 만든 하나은행만의 차별화된 VVIP서비스로, 프리미엄 PB채널인 ‘Club1(클럽원)’을 통해 금융권 최고수준의 종합자산관리 서비스를 지원한다.
하나 패밀리오피스&트러스트는 자산규모 300억원 이상의 초고액 자산가 및 가문을 대상으로 한 서비스로 ▲자산증식 ▲가업 유지•승계 ▲자산의 안정적 이전(상속)•승계 ▲사회공헌과 봉사 등 고객 눈높이에 맞춘 종합자산관리 서비스를 제공한다.
또한, 라이프케어전담팀을 통해 자녀세대의 교육 및 결혼에서부터 가족 모임과 여행 준비에 이르기까지 가문의 다양한 비재무적 니즈(Needs)도 관리한다. 이밖에 PB, 리빙트러스트컨설턴트, 법률, 세무(회계), 부동산 등 분야별전문가로 구성된 ‘자산관리자문단’을 손님별로 운영하고, 자문단이 직접 손님을 찾아가는 최상의 서비스도 제공할 예정이다.
하나 패밀리오피스&트러스트 서비스는 ‘Club1 PB센터’와 ‘Club1 한남 PB센터’를 통해 우선 제공되며, 향후 일반 PB센터 및 골드클럽으로 서비스제공 범위를 확대할 계획이다.
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크레스톤 글로벌
테오둘루 Kreston 글로벌 감사 그룹 의장 및 Kreston Ioannou 및 theodoulou의 감사 및 보증 이사 www.ith.com.cy Theo는 이사회의 비상임 이사입니다. 키프로스 증권 거래위원회 (CySEC)이며 CySEC의 감사 위원회를 이끌고 있습니다. 2018년에는 키프로스에서 가장 큰 축구 클럽 중 하나의 재무 이사로 임명되었으며, 아노르토시스 파 마구 스타 (축구) 퍼블릭 리미티드. Theo의 포트폴리오에는 M&A 실사, 투자 평가, 법의학 감사, 내부 감사 및 위험 관리 조언, 기업 지배 구조 모범 사례가 포함됩니다.
패밀리 오피스 소개
April 22, 2022
부문 : 재정
패밀리 오피스란?
“가족 사무실은 일반적으로 다소 수수께끼로 간주됩니다.” – Preqin Family Offices Survey 2010.
패밀리 오피스의 개념은 수세기 동안 자리를 잡았지만 패밀리 오피스에 대한 현대적 이해는 JP 모건 그리고 JD 록펠러.
각 패밀리 오피스는 고유한 것으로 간주되지만(소스/카테고리, 규모, 구조, 전략에서) 작업 관행과 관련하여 많은 특성을 공유합니다.
패밀리 오피스라는 개념은 가족에게 전문적 및/또는 개인적 전용 서비스를 제공하는 모든 전문가 그룹(법률, 세무, 투자, 컨시어지, 부동산 계획, 자선 상담 등이 될 수 있음)에 귀속됩니다.
패밀리 오피스 특성
패밀리 오피스를 다음과 같이 분류할 수 있습니다.
1. 단독주택(전통가정사무실)(SFO)
Citi 사설 은행과 Union bank는 전 세계적으로 약 10,000개(Deloitte에 따르면 미국에는 약 6,000개)의 단독 가족 사무실을 두고 있으며, 이들은 200억 달러 이상의 가구를 대상으로 합니다.
2. 다가구 사무실(MFO)
이들은 제한된 수의 가족에게 서비스를 제공하는 단독 가족 사무실의 대부분의 기능을 수행합니다(일반적으로 자산이 20m 이상인 경우).
3. 패밀리 오피스 아웃소싱
이것은 기본적으로 동일한 지붕/구조 아래에 있지 않은 다양한 전문가(예: 법률, 세무, 투자 등)의 협력입니다.
다양한 옵션이 사용되는 패밀리 오피스에 사용되는 특정 구조/모델은 없습니다.
· 민간 가족 신탁 회사
· 가족투자회사
· 투자 자금
· 기초
· 보증유한회사 지주회사
다른 모델에 비해 패밀리 오피스의 장점
아웃소싱에서 MFO, SFO로 이동하는 패밀리 오피스는 각 단계에서 혜택이 증가했습니다.
그것은 그들이 무엇이든 간에 가족의 필요를 중심으로 구축됩니다(따라서 각 가족 사무실의 고유성).
그것은 가족의 필요, 위험 감수 및 가족의 부에 대한 기타 투자 원칙에 대해 더 깊이 이해할 수 있는 시간을 가진 고도로 숙련된 전문가로 구성된 헌신적인 팀을 제공합니다.
기밀 및 개인 정보는 회사에서 일하는 소수의 개인만 공유합니다.
자산 및 투자에 대한 더 많은 통제가 있어 모든 측면(세금/법률/금융 등)에서 위험 노출을 쉽게 제한할 수 있습니다.
그것은 소유주에게 그들의 모든 일(개인, 가족 재산, 가족 승계 및 기타)이 이 전문화된 그룹에 의해 처리된다는 것을 알고 일상 생활을 계속할 수 있는 시간을 제공합니다.
패밀리 오피스 관할권 고려 사항
가족 사무실(MFO/SFO)은 영구적이기 때문에 실제로 단일 사무실이나 건물이 아니며 가족의 필요에 따라 여러 국가에 걸쳐 있을 수 있습니다.
본사 선택은 숙련된 인력 및 전문 서비스의 가용성, 규제 및 세금 체계, 정치적 안정성, 이민 규칙 및 문화적 측면과 같은 요소를 고려하여 복잡하고 도전적인 작업입니다.
가족 사무실에 이상적인 위치인 키프로스
키프로스는 가족 계획의 다음 단계를 수행하기 전에 가족이 고려해야 하는 앞서 언급한 모든 “고려 사항” 상자에 체크 표시합니다.
EU 회원국인 키프로스는 EU 지침 및 OECD 지침을 따르고 영국 및 관습법 시스템을 모델로 한 법률 및 세금 시스템을 통해 광범위한 이중 과세 조약 네트워크와 수많은 기업 및 개인 세금 인센티브를 보유하고 있습니다.
2nd EU에서 가장 높은 고등 교육 이수율로 인해 관리 및 고품질 전문 서비스 달성 측면에서 고도로 숙련된 전문가를 쉽게 찾을 수 있습니다.
우리가 도울 수있는 방법
At 크레스톤 요아누 & 테오둘루 우리는 가족 사무실이 그들이 봉사하는 가족의 특정한 필요, 상황 및 우려 사항에 따라 설계되어야 한다는 것을 이해합니다.
우리의 다학문 팀은 특정 가족 요구에 맞는 구조 설계를 지원하고 자산 보호, 승계 계획, 가족 거버넌스, 세금 계획 등을 위해 가족 사무실에 지속적인 지원을 제공할 수 있습니다. 우리 팀은 당신을 돕기 위해 여기 있습니다.
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[이슈] 가족 자산 넘어 미래 관리 신흥부자 늘어 큰 폭 증가
양민 楊敏 저우원민 周文敏 <차이신주간> 기자 ▲ 싱가포르에서 단독패밀리오피스(SFO)를 만드는 열 가지 절차를 소개하는 자산관리업체의 홍보 화면. 인코프 누리집 올해 29살인 다이러는 아시아지역 투자은행에서 근무했다. 코로나19 발생 뒤 싱가포르에서 창업했다. 싱가포르에서 성장하는 패밀리오피스(Family Office) 시장을 겨냥했다. “중국의 과학기술형 기업이 고속 성장하고 자사주식매수선택권(스톡옵션) 제도가 도입되면서 상당한 규모의 신흥 부유층이 생겼다. 시가총액이 100억달러, 1천억달러인 기업이라면 자산 1천만달러(약 120억원)가 넘는 직원이 수백 명에 이를 것이다.”
지난 2년 동안 중국과 싱가포르를 오간 다이러는 중국 ‘신흥 부유층’과 자주 연락했다. 그는 “이런 사람들은 자산관리 개념을 제대로 갖고 있지 않고 전문 금융지식이 부족하다”고 말했다. “직접 자산을 관리할 시간과 여유도 없어 자산관리서비스가 필요하다. 이런 사람들은 특히 회사가 상장한 뒤 국외에 있는 자산을 관리해야 하는 사례가 많다.” 가족 자산을 관리하는 패밀리오피스를 국외에 만드는 이유 중 하나다.
아시아지역 자산관리업의 중심지인 홍콩과 싱가포르는 중국의 신흥 부유층이 역외에 패밀리오피스를 만들 때 가장 선호하는 곳이다. 홍콩과 싱가포르 정부는 이 분야의 기회와 잠재력을 인식해 관련 정책을 만들고 신흥 부유층 유치 경쟁에 나섰다. 단순히 자금을 끌어오는 것이 아니라 기업인과 기업경영 환경을 둘러싼 궁극적인 경쟁이다. 신흥 부유층의 금고
부를 축적하고 기업 체제가 바뀌고 세대교체가 진행되면서 부를 관리하고 승계하는 것이 초고액 자산 보유자에게 당면한 도전이 됐다. 패밀리오피스는 전문적이고 체계적인 재무관리 방식으로 인정받았다. 중국 칭화대학 우다오커우금융대학원 세계가족기업연구센터의 가오하오 주임은 “젊은 신흥 부유층은 패밀리오피스를 자연스럽게 받아들인다”고 말했다. “디지털과 첨단기술 분야 기업인은 단기간에 거액의 부를 축적했다. 치열한 경쟁과 리스크를 감당하며 높은 보수를 받는 업종에 종사한다. 전문 기관을 통해 자산을 분산해 운용하면 지나치게 집중됐을 때 나타나는 리스크를 줄일 수 있다. 이것은 자산관리 업계에서 통용되는 방법이다.”
패밀리오피스는 단독(SFO·Single Family Office)과 집합(MFO·Multi Family Office)으로 나뉜다. SFO는 한 가문만, MFO는 둘 이상의 가문에 서비스를 제공한다. 공개된 자료를 보면 SFO가 다수다. SFO의 자산 기준이 높다. 패밀리오피스는 주로 전문투자관리와 경영권 승계, 상속 계획, 자선사업, 법률·회계, 가족구성원의 일상생활 등의 서비스를 제공한다.
다이러가 설립한 MFO는 자산 규모 1천만~1억달러의 TMT(기술·미디어·통신) 업종 신흥 부자가 목표 고객이다. 미국 자산관리·투자회사 아이코닉캐피털을 참고했다. 이 회사는 마크 저커버그 페이스북 창업자와 셰릴 샌드버그 최고운영책임자, 트위터의 공동창업자인 잭 도시, 제프 와이너 전 링크드인 최고경영자 등 초고액 순자산 보유자에게 재무관리서비스를 제공한다. 다이러는 말했다. “이런 고객은 프라이빗뱅크(PB) 대상이지만 최적의 서비스를 받지 못한다. 프라이빗뱅크는 금융 상품·서비스 판매를 지향한다. 이것이 패밀리오피스와 프라이빗뱅크의 가장 큰 차이다.”
중국 과학기술형 기업 창업자인 저우샤오훙은 2021년 싱가포르의 MFO에 자산을 맡겼다. “처음부터 SFO를 설립하려면 힘들다. 인재 채용, 설립 신청, 조직 구성 등 모든 과정에 전문성이 필요하다. 시간과 노력이 들어간다. 차라리 자산운용부터 시작하는 것이 낫다.” 그는 “싱가포르에 패밀리오피스를 설립하려고 고민하는 지인이 많지만 대부분 알아보는 단계”라고 말했다. “그들은 해외에 있는 자산, 특히 달러화 자산을 관리해야 한다. 세금이나 회사 구조를 생각할 때 싱가포르는 확실히 패밀리오피스를 설립하기 좋은 곳이다.” ▲ 2020년 7월 페이스북 창업자 마크 저커버그가 화상으로 열린 미국 하원 법사위원회 청문회에서 의원 질문에 대답하고 있다. 저커버그는 가족 자산을 관리하는 단독패밀리오피스를 싱가포르에 만들었다. REUTERS 매력적 생태계
홍콩특별행정구 입법회는 투자은행 UBS의 자료를 인용해 2019년 아시아지역 SFO가 1314개에 이르러 2017년에 견줘 44% 증가했다고 밝혔다. 평균 자산 규모가 6억달러(약 7200억원)여서 아시아지역 금융기관이 눈독 들이는 목표 고객이 됐다. 싱가포르 경제개발청(EDB) 자료를 보면 이 기간 싱가포르에 있는 패밀리오피스 수는 5배 늘었다. 2020년 말 기준으로 SFO는 약 400개이며 그 수는 증가세를 보였다. 2022년 1월 싱가포르 통화감독청(MAS)은 “SFO의 수와 자금 유입에 대한 권위 있는 통계가 없다”며 말을 아꼈다.
아시아·태평양 이외 지역의 부호들도 싱가포르를 이용한다. 영국 기업 다이슨의 창업자 제임스 다이슨과 헤지펀드 브리지워터 창업자 레이 달리오 등 억만장자가 각각 2019년과 2020년 싱가포르에 패밀리오피스를 설립했다고 밝혔다. 장수광 어니스트앤드영 아태지역 가족기업 책임자는 “싱가포르의 다원화된 금융서비스와 우수한 공공보건체제, 수준 높은 감독, 신탁·세금 제도, 쾌적한 주거환경, 정보와 자본이 자유롭게 이동하는 개방경제 등 여러 특성이 매력적인 생태계를 구축했다”고 말했다.
“패밀리오피스는 동남아지역의 중요한 생태계가 됐다. 그들은 자금과 함께 많은 자원, 사업 구상과 방법을 가져왔다. 중국에선 정보기술산업 성장이 이미 정점을 지났지만 동남아는 아직 초기 단계다. 중국의 ‘황금시대’보다 빠르게 성장하고 있다. 이는 중국 부호들이 싱가포르에서 패밀리오피스를 설립한 이유 가운데 하나다.” 싱가포르에서 벤처투자사를 설립한 왕펑은 이렇게 분석했다.
왕펑은 중국에서 온 초고액 자산가를 많이 만났다. 이들 신흥 부자는 과학기술, 의류, 탄산음료 등 다양한 업종에 종사한다. 홍콩의 패밀리오피스 투자자는 “많은 자금이 동남아 기업에 투자돼 동남아지역 일부 기업의 가치가 부풀려졌다”고 말했다. 최고 수준의 자산관리
홍콩의 핵심 상업지구 코즈웨이베이의 사무용 건물에 알리바바 창업자 마윈과 차이충신이 설립한 MFO 블루풀캐피털(藍池資本)이 입주해 있다. 겉에서 보면 간판도 없다. 패밀리오피스에 대한 외부의 호기심이 크지만 이들은 대부분 조용히 움직인다.
과거 패밀리오피스는 주로 초고액 자산을 가진 가문의 자산부채표(대차대조표)를 관리했다. 가오하오 주임은 “패밀리오피스의 최신 정의는 가족의 중요한 전략적 사항을 관리하고 처리하는 기구”라고 설명했다. 경제적 업무 외에 다음 세대의 교육, 가족 관리, 리스크 관리, 공익활동과 자선활동 등 다른 중요한 일이 포함된다. 경제가 발전한 국가와 지역에서는 고액 자산가들이 패밀리오피스 구조를 통해 가족의 부를 지키기 위한 ‘방화벽’을 쌓는다. 때로는 이를 통해 감독의 시선에서 벗어나기도 한다.
싱가포르 DBS은행 프라이빗뱅크 사업부의 리원슈 책임자는 “많은 사람이 싱가포르의 정책을 단편적으로 알고 있다”고 지적했다. “자본이득세는 빼고 소득세만 징수한다고 생각한다. 이 둘의 구분이 명확하지 않고 회색지대가 있다. 싱가포르 현지 고객들은 패밀리오피스와 신탁 구조를 만들어 납세 방식을 최적화하고 세금 회색지대를 없앤다.”
2021년 3월 한국계 미국 펀드매니저 빌 황(황성국)이 설립한 패밀리오피스 아케고스(Archegos) 자산관리의 마진콜(Margin Call·선물 가격이 떨어져 고객에게 추가 증거금을 요구하는 것) 사태로 100억달러가 넘는 손실이 생겼고, UBS·노무라증권·모건스탠리 등 여러 기관이 타격받았다. 아케고스 사건은 스와프 거래와 패밀리오피스에 대한 미국 당국 감독의 맹점을 보여줬다. 2011년 미국 증권거래위원회(SEC)의 결정으로 패밀리오피스는 투자 도구와 방식을 등록·공개하는 의무를 면제받았다. 아케고스는 이런 감독의 맹점을 이용해 실제 주식의 보유 상태(포지션)를 감출 수 있었다.
넓은 관점에서 보면 패밀리오피스는 자산관리의 최고 형태이며 국가와 지역 발전에서 차지하는 중요성을 무시할 수 없다. 애니 고 싱가포르경영대학교 가족기업연구소 수석고문은 “초고액 자산 보유자가 싱가포르에 패밀리오피스를 설립하면 현지 스타트업에 투자해 지역에 새로운 일자리를 만들어줄 것”이라고 말했다. “패밀리오피스 뒤에는 가장 혁신적이고 창의력을 갖춘 기업인 집단이 있다. 특히 디지털과 첨단기술 분야 창업자가 많다. 이런 기업은 시가총액이나 기업가치가 높고 주주의 자산도 많다. 넓은 시각으로 보면 돈은 사람을 따라간다. 패밀리오피스 유치는 결국 각국이 기업의 경영환경을 겨루는 가장 높은 차원의 경쟁이다.”
가오하오 주임은 국내외 정부의 패밀리오피스에 관한 정책 자문에 응했다. “패밀리오피스가 관리하는 것은 다음 세대가 물려받는 ‘장기 자본’이다. 더욱 긴 투자 기간과 높은 리스크, 강한 불확실성을 견딜 수 있다.” 주로 반도체, 신에너지, 바이오·제약 등 기술산업이 투자 대상에 해당한다. 이에 따라 패밀리오피스는 국가의 과학기술 혁신과 산업 고도화 등에서 다른 투자자가 대체할 수 없는 중요한 가치를 발휘할 수 있다. 과거 다른 나라의 발전 과정에서 이런 효과가 나타났다. 이런 이유로 홍콩과 싱가포르는 최근 아시아지역 패밀리오피스와 자산관리서비스의 중심지를 놓고 치열하게 경쟁한다. ⓒ 財新週刊 2022년 제2호
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