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‘안전자산’에 5조 몰렸다…주식서 17조 뺀 동학개미 투자한 곳
올해 들어 개인 투자자는 장외 채권 시장에서 5조원이 넘는 순매수를 기록하는 등 위험 자산에서 안전 자산으로 돈이 이동하는 이른바 ‘역 머니무브’ …
Source: www.joongang.co.kr
Date Published: 6/21/2021
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`금` 갔네, 안전자산의 명성…금 4개월 연속 떨어졌다 – 매일경제
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안전자산
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Source: txsi.hometax.go.kr
Date Published: 2/4/2022
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혼란의 시대, 안전자산이라 여겨지는 ‘달러’가 답일까?
가장 안전한 자산으로 평가받는 달러를 사들이는 것이며 이에 따라 환율은 상승했다. 개인 투자자도 기업과 마찬가지다. 현금을 최대한 많이 보유하려는 경향은 위기 속 …
Source: www.50plus.or.kr
Date Published: 5/7/2022
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금과 주식의 관계 | 데이터 스토리
안정적인 투자를 원하는 사람들이 금을 찾는 것이다. 안전자산(Riskless Asset)은 일명 무위험자산, 즉 손실 위험이 적은 금융자산이다. 대표적으로 국고채, 금, 은, 달러 …
Source: www.bigdata-map.kr
Date Published: 1/26/2021
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- Author: 삼프로TV_경제의신과함께
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- Date Published: 2022. 8. 15.
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‘안전자산’에 5조 몰렸다…주식서 17조 뺀 동학개미 투자한 곳
미국발(發) 금리 인상으로 경기 침체 우려가 퍼지면서 전 세계 주식 시장이 우울한 상반기를 보내자 동학 개미(국내 주식에 투자한 개인)가 채권을 사들이고 있다. 올해 들어 개인 투자자는 장외 채권 시장에서 5조원이 넘는 순매수 를 기록하는 등 위험 자산에서 안전 자산으로 돈이 이동하는 이른바 ‘역 머니무브’ 현상이 나타났다.
10일 금융투자협회(금투협)에 따르면 올해 들어 지난 8일까지 개인 투자자는 장외 채권 시장에서 5조6669억원어치를 순매수했다. 지난해 같은 기간(2조6928억원)보다 2배 넘게 늘어난 규모다. 반대로 증시 자금은 쪼그라들었다. 개인은 올해 들어 코스피 시장에서 21조1786억원어치 주식을 사들였다. 지난해 같은 기간(58조4184억원)보다 64% 정도 줄어든 셈이다. ‘증시 대기 자금’으로 불리는 투자자예탁금도 올해 초 72조원에서 지난 7일 기준 55조원으로 감소했다.
일반적으로 은행 예금 같은 안전 자산에서 증시와 부동산 등 위험 자산으로 돈이 이동하는 것을 ‘머니무브’라고 한다. 경제가 좋지 않을 때는 반대로 위험 자산 회피 심리가 강해지며 안전 자산에 다시 돈이 몰리는 역 머니무브가 일어난다. 채권은 대표적인 안전 자산 가운데 하나다. 일반적으로 채권 금리가 오르면 가격은 싸지므로 투자자 입장에서는 지금 같은 금리 인상기에는 채권을 저가 매수할 수 있다. 새로 발행하는 채권의 금리가 높아진다는 장점도 있다.
특히 러시아·우크라이나 전쟁, 물가 상승(인플레이션)으로 인한 금리 인상과 경기 침체 공포 등을 이유로 답답해진 전 세계 증시도 역머니무브를 가속화했다.
지난 8일 기준 다우존스지수(-14.34%), S&P500(-18.7%), 나스닥(-26.51%) 등 뉴욕 증시 3대 지수는 올해 들어 14~26% 급락했고, 코스피도 21.35% 내렸다. 반면 채권 금리는 고공행진했다. 올해 초 2.325%였던 국채 10년물 금리는 3.379%(8일 기준)로 올랐고, 채권 가운데 상대적으로 금리가 높은 국내 우량 기업의 회사채 수익률은 연 4%를 넘었다. 금투협 최종호가 수익률 기준 지난 8일 회사채(무보증 3년) AA- 등급의 금리는 연 4.186%였다. 지난해 말(연 2.415%)보다 1.771%포인트 올랐다.
회사채의 이자 지급 주기는 일반적으로 3개월로, 만기까지 발행사가 망하지 않는다면 원금을 돌려받을 수 있다. 실제로 개인 투자자의 자금은 회사채로 몰렸다. 올해 들어 8일까지 개인의 회사채 순매수 금액은 2조9263억원으로 지난해 같은 기간(1조3586억원)보다 2배 넘게 증가했다. 개인의 전체 채권 순매수 규모 가운데 회사채(2조9263억원)가 차지하는 비중은 51.6%였다.
박소연 신영증권 연구원은 “최근 금리가 큰 폭으로 오르자 위험자산을 찾아 주식시장에 유입됐던 자금이 다시 높은 금리를 제공하는 안전 자산으로 이동했다”고 설명했다.
채권에 간접 투자할 수 있는 상장지수펀드(ETF)도 인기다. 금융정보업체 에프앤가이드에 따르면 지난 7일 기준 설정액 10억원 이상의 국내 채권 ETF 57개에는 올해 들어 총 2조4089억원의 돈이 유입됐다. 같은 기간 국내 주식 ETF 301개에서 2조5636억원의 자금이 빠져나간 것과 대조적이다.
‘금’ 갔네, 안전자산의 명성…금 4개월 연속 떨어졌다
역대급 인플레이션이 전 세계를 휩쓸고 있는 가운데 대표적인 인플레이션 헤지 수단으로 알려진 금 가격이 오히려 약세를 면치 못하고 있다. 미국 연방준비제도(Fed·연준)의 긴축 정책과 달러 강세가 금의 안전자산으로서의 매력을 퇴색시켰기 때문이라는 분석이다.24일(현지시간) 미국 월스트리트저널(WSJ)은 국제 금 선물 가격이 이달 들어 79.90달러(4.4%) 하락한 온스당 1727.40달러에 거래되며 4개월 연속 하락세를 향하고 있다고 보도했다. 이는 2020년 11월 이후 가장 긴 하락세다. 금이 인플레이션으로부터 투자자들의 포트폴리오를 지켜줄 수 있을 것으로 기대됐으나, 올 들어 금 선물 가격은 5.5%나 하락한 상태다.WSJ에 따르면 금이 인플레이션 헤지 기능을 제대로 발휘하지 못하고 있는 것은 연준이 고물가를 잡기 위해 공격적인 기준금리 인상에 나섰기 때문이다. 연준의 가파른 금리 인상이 미 국채 수익률을 끌어올리고 달러화 강세를 촉진한 것이 금 가격에 악재로 작용했다는 분석이다. 금은 보통 안전자산이자 정기적으로 이자를 지급하는 국채와 경쟁 관계인 데다 금리가 인상되면 달러화 가치가 올라 해외 투자자들이 구매하는 금값도 더 비싸진다.국제 금 선물 가격과 함께 금 관련주도 타격을 받았다. 뉴욕증시에 상장된 금광회사 배릭골드의 주가는 7월에만 13% 급락했고, 콜로라도에 본사를 둔 금광회사 뉴몬트도 14%나 떨어졌다. 같은 기간 S&P500지수가 4.7% 상승한 것과 대조적이다.또한 지난주 스위스 투자은행 UBS의 애널리스트들은 금 선물 가격을 내년 6월까지 온스당 1700달러에서 1650달러로 하향 조정했다. 이는 우크라이나 침공 이후 지정학적 불확실성, 인플레이션 여파에 따른 불안감에 안전자산을 찾아 금 투자가 몰렸던 지난 3월의 기록적인 수준 대비 약 15% 하락한 것이다.WSJ는 연준이 인플레이션 억제를 위해 가능한 모든 수단을 동원할 것이라는 믿음이 커짐에 따라 투자자들 사이에 금 가격 상승에 대한 기대심리가 냉각돼 온 것이라고 지적했다. 섀넌 사코시아 SVB프라이빗 최고투자책임자(CIO)는 WSJ에 “인플레이션이 정점을 찍고 있지만 달러는 아직 강세”라며 “이는 연말까지 금값의 의미 있는 회복이 어렵다는 점을 시사한다”고 말했다.[신윤재 기자][ⓒ 매일경제 & mk.co.kr, 무단전재 및 재배포 금지]
해설 내용
국채와 같이 원리금 손실위험이 없는 금융자산을 말한다. 안전자산은 주로 채무불이행의 위험이 없는 자산이라는 의미로 사용되고 있으며, 대상자산의 만기까지의 기간을 단축함으로써 시장가격변동에서 오는 위험을 어느 정도 회피할 수 있다.
[50+포탈]혼란의 시대, 안전자산이라 여겨지는 ‘달러’가 답일까?
현재 경제 상황은 그야말로 대혼란이다. 코로나19가 장기화되고 기업들의 현금이 바닥나기 시작하면서 그 여파가 어디까지 미칠지 걱정이다. 가장 타격이 큰 항공업계가 급여 반납과 순환휴직 등 비상경영 체제로 들어갔고 현금 확보를 위해 자산을 매각하고 알짜라고 평가받는 사업들을 정리하고 있다.
현대차그룹은 ‘현금성 자산을 최대한 확보하라’는 미션 아래 비용 절감부터 차입 등 다양한 방법을 동원하고 있다. 현대제철, SK그룹, LG전자, CJ엔터테인먼트, 신세계그룹 이마트 등의 기업들이 모두 보유 중이던 주식을 매각하거나 사옥 등의 자산을 팔고 현금을 보유하기 위한 전쟁을 치르고 있다.
꿩 먹고 알 먹고?
금융감독원에 따르면, 올해 2월부터 이미 기업의 현금 조달 창구인 회사채 발행 규모가 전년 대비 45% 증가했다고 밝혔다. 이에 따라 우리 기업이 현재 보유한 현금자산은 역대 최고치를 경신했으며 기업들이 보유한 달러도 크게 증가했다. 가장 안전한 자산으로 평가받는 달러를 사들이는 것이며 이에 따라 환율은 상승했다.
개인 투자자도 기업과 마찬가지다. 현금을 최대한 많이 보유하려는 경향은 위기 속 생존본능이다. 달러는 위기 시 다양한 선택을 할 수 있는 현금이면서 동시에 위기 때 투자가치가 높은 안전자산이다. 그래서 사람들은 달러를 사들이는 것이다.
개인이 달러에 투자하려면 은행에 가서 ‘외화예금통장’을 개설하면 된다. 계좌에 달러를 모으는 방식은 달러를 실물로 사서 보관하는 방법보다 편하고 실물과 비교하여 환율에 있어서도 상대적으로 유리하다. 환율이 떨어졌을 때 예금액을 늘렸다가 높아지면 줄이는 방법으로 환차익을 얻을 수 있다.
5,000만 원까지 예금자 보호가 되며, 예치 기간은 상품에 따라 다양하므로 자기 처지에 맞게 고르면 된다. 전체 자산의 포트폴리오 분배 차원에서 예금 중 일부를 달러화 예금으로 분산하는 것도 좋은 방법이다.
포트폴리오를 분산하라
그러나 지나치게 환율에 따른 차익을 노리는 투자, 증권사에서 파는 달러 환매조건부채권(RP), 달러 주가연계증권(ELS)이나 펀드(ELF)는 요즘 같은 시기엔 더욱 신중히 접근해야 한다.
불확실성 속에서 마냥 오를 것만 같았던 달러도 미국 중앙은행의 무제한 양적완화와 한·미 통화스와프 등으로 달러 환율이 안정세를 찾았기 때문이다. 환율이 오를 거라는 맹목적인 믿음으로 달러화 자산의 수익을 추구하는 선택은 자칫 소탐대실의 결과로 돌아올 수 있다.
또한 전문가들은 달러 사재기를 경계하라고 조언한다. 경제 위기가 계속 진행 중인 현 상황에서는 통화 분산이나 포트폴리오 분산 차원에서 적당량의 달러를 확보하길 권하고 있다.
한편 이런 달러에 대한 다른 의견도 있다. <부자 아빠, 가난한 아빠>의 저자 로버트 기요사키는 코로나19 사태 이후 재테크 수단으로 달러를 사두면 안 된다고 경고했다. 달러의 투자적 가치는 달러가 국제시장에서 기축통화로 기능하기 때문에 발생하는 것인데, 코로나19 이후 달러 보유 비중을 낮추려는 국가들의 탈 달러화 추세가 빨라지고 있다는 것을 그 이유로 들었다.
달러의 불안한 위치로 인해, 미국의 경제정책이나 나아가 미국에서 논의되고 있는 화폐개혁 등에 따라 달러 보유자들의 명암도 크게 갈릴 것으로 예상된다. 불확실성이 커지는 지금 시기에는 분산투자만이 답이다.
[상기 이미지 및 원고 출처 : 신한 미래설계포유]
통합 데이터지도 – 공공 민간 빅데이터 통합 검색
최근 금융시장에서 경기침체 우려가 짙어 지면서 금 가격이 상승하고 있다 . 안정적인 투자를 원하는 사람들이 금을 찾는 것이다. 안전자산(Riskless Asset)은 일명 무위험자산, 즉 손실 위험이 적은 금융자산이다. 대표적으로 국고채, 금, 은, 달러 등이 있다. 위험자산(Risky Asset)은 투자에 대한 수익률이 불확실한 투자자산을 뜻한다. 채무불이행 및 시장가격변동의 위험이 있는 자산으로, 주식이나 원자재가 여기에 속한다. 경제가 불확실성을 보일 땐 안전자산, 경제가 호황일 땐 변동성이 크지만 큰 수익을 얻을 수 있는 위험자산으로 투자가 몰리는 게 일반적이다 .
이러한 자산들 사이에 실제로 상관관계가 있는지 확인하기 위하여 한국은행에서 발표한 ‘금융거래표 ’ 데이터 중 2014년 2분기 ~ 2019년 1분기 국내 거래액을 사용하였다.
항목 중 ‘금과 SDRs’, ‘현금 및 예금’, ‘채권’, ‘보험 및 연금 준비금’ 은 안전자산이고 ‘지분증권 및 투자펀딩’, ‘직접투자’는 위험자산이다.
먼저 안전자산과 위험자산 사이의 상관관계를 살펴보았다. 경제가 호황이면 위험자산, 아닐 땐 안전자산으로 투자가 몰린다는 상식 때문에 둘은 음의 상관관계를 가질 거라 예측했다.
그러나 분석 결과, 둘은 양의 상관관계를 가지고 이는 통계적으로도 유의미한 수치이다. 안전자산에 대한 거래와 위험자산에 대한 거래가 함께 늘어나는 것이다.
그렇다면 이 둘은 어떤 요소와 관계를 갖는 걸까?? 경제상황과 관련 있을 거라 예측하고 “거시경제분석 지표 ”에서 ‘경제성장률’ 항목과 함께 상관분석을 진행하였다. 마찬가지로 2014년 2분기 ~ 2019년 1분기 내역을 사용하였다.
먼저 안전자산과 상관분석을 한 결과, 경제성장률과 음의 상관관계를 갖는 것으로 나타났다.
반면 위험자산은 관계가 없는 것으로 나타났다.
즉 경제성장이 침체되면 안전자산의 거래가 많아지는 건 사실이지만 경제성장률이 크다고 위험자산의 거래가 많아지지는 않는다. 안전자산과 위험자산의 상관관계를 고려해볼 때, 사람들이 경제가 좋아도 한쪽에만 투자를 하기 보다는 분산하여 투자한다는 결론을 내릴 수 있다.
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