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| 종목 | 가격 | 변동 % |
|---|---|---|
| 미국 10년물 국채 금리 | 2.837 | -0.43% |
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요새 주식투자하는 분들
아침에 일어나서 간밤 뉴욕증시와 함께 확인하는게 바로 미국 국채 금리죠
미국 국채 금리가 뭐길래
우리나라 증시에 이렇게 중요해진 걸까요.
인플레이션은 증시에 왜 악재로 여겨지는 걸까요.
박석현 KTB투자증권 매크로팀장에게
한번 들어볼까요.
#미국채금리 #인플레이션 #리플레이션 #통화정책
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미국 정부 채권 – 수익률 곡선 – Investing.com
미국 의 매 채권에 대한 수익률,매일 최고가와 최저가,그리고 변동폭을 포함한 정부 채권 … 전세계 미국 유럽 중동 아시아 아프리카 … 미국 10년물 국채 금리 …
Source: kr.investing.com
Date Published: 2/12/2022
View: 8543
[격하게 쉬운 설명] – 미국 국채금리란?
미국 정부가 채권을 발행해 돈을 빌릴 때의 금리를 미국 국채금리라고 합니다. 만약 5년간 빌리기로 하고 채권을 발행했다면 5년물 국채금리라고 부르고, 10년간 돈을 …
Source: ecodemy.cafe24.com
Date Published: 9/19/2021
View: 471
미국 – 정부 – 재무부 – 채권 10Y | 1912-2022 데이터 – 경제 지표
미국 – 정부 – 재무부 – 채권 10Y …
Source: ko.tradingeconomics.com
Date Published: 2/26/2021
View: 9238
미국 10년물 국채금리 상승 및 하락 원인과 향후 전망
미국은 채권시장이 세계에서 가장 잘 발달한 나라입니다. 따라서, 수익률 곡선에 따라 단기금리부터 장기금리까지 기준금리(초단기금리)에 잘 연동되는 …
Source: contents.premium.naver.com
Date Published: 5/6/2022
View: 1876
미국 재무부채권 – 나무위키
미국의 국채. 통칭 미국 국채라고 부르지만, 정식 명칭은 미국 재무부채권이며, 미국 정부에서도 재무부채권이라고 부를 것을 권장하고 있다. 미국 재무부 …
Source: namu.wiki
Date Published: 2/20/2022
View: 3576
10년만기 미 국채 선물 호가 – CME Group
미국 국채 선물은 다양한 시장한 참가자들의 금리 변동 리스크 관리 및 투자에 필요한 도구로 거의 24시간 시장 접근이 가능한 상품입니다. 금리 리스크의 헤지, …
Source: www.cmegroup.com
Date Published: 3/29/2022
View: 9865
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주제에 대한 기사 평가 미국 국채 금리
- Author: 주톡피아
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- Date Published: 2021. 4. 3.
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미국 10년물 국채 금리
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By Oliver Gray Investing.com – 목요일(7일) 미국 증시 정규장에서는 주요 지수가 상승 마감되었으나, 야간 거래에서 선물지수는 …
By Barani Krishnan Investing.com – 7월 금리인상이 발표되고 미국 경제가 기술적으로는 침체 영역에 진입한 가운데, 원유 시장…
By Scott Kanowsky Investing.com – 7월 미국 인플레이션은 예상치 이상으로 상승폭이 둔화되었다. 그러나 연준의 공격적 긴축정책…
By Darrell Delamaide (2022년 8월 9일 작성된 영문 기사의 번역본) 7월 미국 고용건수, 예상치보다 2배 높아 인플레이션 완화를 위한 연준의…
By Barani Krishnan (2022년 8월 10일 작성된 영문 기사의 번역본)연준, 7주 후 다음 금리인상 결정 예정 7월 CPI와 금 가격 금의 최근 …
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[격하게 쉬운 설명]
■ 미국 국채금리란?
미국 국채(TB: Treasury Bond)
미국 정부가 돈을 빌리기 위해 발행한 아주 예쁜 차용증, 유식하게 말해서 채권 을 미국 국채 라고 합니다. 예를 들면 이런 겁니다.
‘미국 정부의 이름으로 돈을 빌립니다. 지금 100달러를 빌려주시면 매년 10달러의 이자 를 드리고, 5년 뒤에 원금을 갚겠습니다.’
이때 5년간 돈을 빌리기로 하고 발행한 채권은 ‘미국 국채 5년물’이라고 하고, 10년간 돈을 빌리기로 하고 발행한 채권은 ‘미국 국채 10년물’이라고 합니다.
미국 국채금리
미국 정부가 채권을 발행 해 돈을 빌릴 때의 금리를 미국 국채금리라고 합니다. 만약 5년간 빌리기로 하고 채권을 발행했다면 5년물 국채금리라고 부르고, 10년간 돈을 빌리기로 하고 채권을 발행했다면 10년물 국채금리라고 합니다.
미국 국채 금리 차트
미국 국채금리 차트와 엑셀형식의 자료는 세인트루이스 연방준비은행 홈페이지 에서 쉽게 구할 수 있습니다.
미국 국채 5년물 금리 : https://fred.stlouisfed.org/series/GS5
미국 국채 10년물 금리 : https://fred.stlouisfed.org/series/GS10
나머지 금리차트도 쉽게 구할 수 있습니다. 1년물은 검색창에 GS1, 20년물은 GS20, 이렇게 입력하고 엔터키만 때리면 됩니다.
미국 국채 5년물 금리 차트
미국 국채 10년물 금리 차트
미국 국채금리와 세계경제
대출은 우리 같은 평범한 시민만 하는 것이 아닙니다. 우리처럼 평범한 일반 시민은 물론이고, 치킨가게 사장님도, 재벌도, 은행도 급하면 돈을 빌릴 수밖에 없습니다.
그런데 이들 중 내일 당장 지구의 종말이 온다고 해도 악착같이 빚을 갚을 사람은 누구일까요? 당연히 은행입니다. 은행이 돈을 떼어먹고 잠수한다고는 아무도 생각하지 않습니다. 하지만 반드시 그런 것은 아닙니다. 우리는 은행도 망할 수 있다는 것을 지난 1997년 외환위기 때 분명히 목격했습니다.
그렇다면 세상에 믿을 놈은 한 놈도 없는 것일까요? 아니~ 있습니다. 대한민국 정부는 그나마 믿을 만합니다. 나라가 망하지 않는 이상 반드시 빌린 돈을 갚습니다. 그런데 이런 믿음은 어디까지나 애국심으로 똘똘 뭉친 우리의 생각일 뿐입니다. 외국인의 입장에서는 대한민국 정부도 믿을 수가 없습니다. 실제로 그들의 눈에 비치는 대한민국은 아시아의 귀퉁이에 있는 듣보잡일 뿐입니다. 듣보잡이라는 말이 거시기 하지만 엄연한 현실입니다.
그렇다면 세상에서 가장 안전한, 돈을 빌려주면 절대로 안 떼어먹을 나라는 어디일까요? 당연히 미국정부입니다. 그래서일까요? 세계경제가 위기에 빠지면 우리나라에 투자하고 있던 외국인들이 손을 털고 모두모두 미국으로 달려갑니다.
그런데 이 같은 상황은 대한민국에만 적용되는 것은 아닙니다. 세계경제가 위기에 빠지면 지구촌 곳곳에 흩어져있던 돈들이 한꺼번에 빠져나와 미국으로 미국으로 달려갑니다. 그리고 절대로 돈을 떼어먹고 잠수할 가능성이 없는 미국국채에 투자를 합니다. 이렇게 사람들이 몰려들면 미국정부는 이제 아주 낮은 이자로 돈을 빌릴 수 있게 됩니다. 쉽게 말해서 옛날에는 1년에 3%의 이자를 준다고 해도 돈을 잘 안 빌려주던 사람들이 이제는 이자를 1%만 준다고 해도 돈을 빌려줍니다.
물론 돈을 빌려주는 사람의 입장에서는 1%의 이자가 너무나 형편없지만, 다른 나라 정부에 빌려주었다가 돈을 떼이는 것보다는 낫기 때문에 기꺼이 미국정부에 빌려줍니다.
이제 반대의 경우를 한번 생각해봅시다. 세계경제가 너무나 잘나가서 태국도, 필리핀도, 우간다도 떼돈을 벌고 있다면 어떻게 될까요? 당연히 반대의 상황이 연출됩니다. 사실 1년에 이자 1%를 받고 무엇을 하겠습니까? 따라서 사람들이 세계 각국의 주식시장으로, 또는 채권시장으로 유람을 하게 됩니다. 이렇게 돈이 미국을 떠나 대한민국으로, 태국으로, 필리핀으로 흩어지면 미국정부는 돈을 빌리기가 조금 힘들어집니다. 세계경제가 좋지 않을 때는 1%의 이자만 줘도 기꺼이 돈을 빌릴 수 있었지만 이제는 2%를 줘도 쉽게 돈을 빌릴 수가 없게 됩니다.
미국 국채금리와 한국경제
미국 국채금리와 원달러 환율
우리는 미국의 국채금리를 통해서 원/달러 환율 을 어림짐작할 수 있습니다. 예를 들어 미국채금리가 3%→2%→1%로 하락을 하고 있다고 합시다. 미국채금리가 이렇게 하락하고 있다는 것은 세계경제가 그만큼 좋지 않다는 이야기입니다. 세계경제가 좋지 않다면 우리나라의 수출은 어떻게 될까요? 당연히 줄어들 수 밖에 없습니다. 그리고 수출이 줄어드는 만큼 우리나라로 들어오는 달러가 줄어들고, 우리나라로 들어오는 달러가 줄어드는 만큼 환율은 상승을 하게 됩니다.
하지만 미국의 국채금리가 1%→2%→3%로 높아지고 있다면 환율이 하락할 가능성이 높습니다. 미국의 국채금리가 상승하고 있다는 것은 세계경제가 그만큼 잘 돌아가고 있다는 이야기입니다. 따라서 세계경제가 좋아지는 만큼 우리나라의 수출이 늘어나고, 그 결과 우리나라로 들어오는 달러가 증가해 환율은 하락을 하게 됩니다.
미국 10년물 국채금리 상승 및 하락 원인과 향후 전망
위에서도 말씀드렸듯이, 실질기간 프리미엄은 정책 당국의 정책 불확실성에 의해 추동되는 경우가 많습니다. 정책 불확실성의 예는 예상치 못한 미국 재무부의 국채발행(국채 공급 증가 → 국채 금리 상승)과 연준 통화정책 불확실성 등입니다.
위의 차트를 보시면, 실질기간 프리미엄의 급격한 상승을 동반하는 장기국채금리 상승은 매우 큰 변동성을 보이는 경우가 많았습니다(빨간색 점선 박스).
즉, 채권시장의 불확실성이 고조되고 실질기간 프리미엄이 상승하면서 장기국채금리가 급격하게 상승했습니다. 그러나 채권시장의 불확실성이 해소(보통 연준의 기준금리 중단 또는 인하 기대)되면서 실질기간 프리미엄이 하락하면 장기국채금리는 큰 폭으로 하락하였습니다.
한편, 단기실질금리의 상승은 미국의 성장이 견고할 때 상승하는 경우가 많았습니다. 가령, 단기실질금리는 연준의 기준금리 인상과 연동되는 경우가 많은데, 기준금리 인상은 미국 성장이 견고할 때 시행되기 때문입니다.
위의 차트를 보시면, 실질기간 프리미엄은 안정되어 있으면서 단기실질금리 상승이 동반하는 장기국채금리의 변동성은 그리 크지 않다는 것을 확인하실 수 있습니다(파란색 점선 박스).
① 실질기간프리미엄 상승 예시 : 1994~1995년 기준금리 인상 사이클
‘채권 대학살’이라고 명명되었던 1994~1995년 기준금리 인상 사이클에서 연준은 50bp 기준금리 인상을 3번, 75bp 인상을 한차례 시행했습니다. 1994년 4월에 있었던 25bp 기준금리 인상은 예정에 없었던 ‘긴급회의’에서 이루어졌습니다. 1년 동안 기준금리 인상 폭은 300bp(3.00% → 6.00%)였습니다.
당시 채권시장의 불확실성이 상당히 커졌기 때문에 실질기간 프리미엄이 큰 폭으로 상승했습니다. 위의 차트를 보시면 기준금리와 연동되는 단기실질금리(예상치)와 실질기간프리미엄이 거의 같은 폭으로 상승했다는 것을 확인하실 수 있습니다. 결국, 장기국채금리는 더 가파르게 상승할 수밖에 없었습니다.
연준은 1994년 2월에 기준금리 인상(300bp)을 멈추었습니다. 그리고 1997년 7월 이후 기준금리를 3번(75bp)만 인하했음에도 장기국채금리는 엄청난 폭으로 하락하기 시작했습니다(약 8% → 5.6%, 연준 기준금리 인상 전 저점 수준).
(참고로, 최근 연준의 매파 스탠스를 주도하고 있는 제임스 불라드는 1994년-1995년의 기준금리 인상 사이클을 지속해서 언급하고 있습니다. 현재 당시의 채권시장과 비슷한 움직임을 보이고 있습니다. 즉, 현재의 채권시장을 이해하기 위해선 1994년-1995년의 채권시장이 많은 참고가 될 수 있습니다)
10년만기 미 국채 선물 호가
미국 국채 선물은 다양한 시장한 참가자들의 금리 변동 리스크 관리 및 투자에 필요한 도구로 거의 24시간 시장 접근이 가능한 상품입니다. 금리 리스크의 헤지, 포트폴리오 듀레이션 조정, 금리 방향성에 대한 스펙 및 스프레드 거래 등 다양한 목적에 이용이 가능합니다.
CBOT 미국 국채 선물 계약들은 미국 정부가 자금을 조달하기 위해 보증하고 발행하는 채무증권(2017년 3월 현재 발행 잔액 14조 달러에 육박)인 미국 재무부증권의 인도적격 바스켓을 추적합니다.
미국 국채 수익률곡선 상의 여러 만기 중에서 5년만기 미 국채 선물과 10년만기 미 국채 선물이 가장 활발하게 거래됩니다.
10년 만기 미 국채 선물 거래의 이점
Fed 빅스텝 코앞, 미국 10년물 국채금리 한때 3%선 뚫어
미 연방준비제도(Fed)의 ‘빅스텝 전야제’에 채권시장이 몸살을 앓았다. 3일 한국 10년 만기 국고채 금리가 종가 기준으로 8년여 만에 처음으로 3.4% 선을 돌파했다. 전날 밤 미국 10년물 국채 금리가 장중 심리적 저항선으로 꼽히는 3% 선을 뚫었다.
채권시장의 ‘발작’은 3~4일(현지시간) 미국 연방준비제도(Fed)의 공개시장위원회(FOMC)를 앞둔 몸부림이다. 전 세계적으로 치솟는 물가에 Fed가 돈줄을 더 세게 더 빨리 죌 것으로 예상되면서 채권 값이 폭락(채권 금리 상승)했다.
이날 서울 채권시장에서 10년 만기 국고채 금리는 전날보다 0.026%포인트 오른 연 3.406%에 장을 마쳤다. 2014년 5월 22일(연 3.407%) 이후 7년11개월 만에 가장 높은 수준이다. 3년물 금리(연 3.139%)는 연초(연 1.855%) 이후 넉 달 만에 1.28%포인트나 뛰었다.
한국 국채 금리만 치솟은 게 아니다. 금융정보업체 인베스팅닷컴에 따르면 2일(현지시간) 뉴욕 채권시장에서 미국의 10년 만기 국채 금리는 장중 연 3.002%까지 올랐다. 심리적 저항선인 3% 선을 넘어선 건 2018년 12월 3일(장중 3.05%) 이후 3년5개월 만이다. 올해 들어 금리 오름폭도 가팔라졌다. 지난해 말(종가 1.512%)과 비교하면 넉 달 사이 2배로 뛰었다.
시장은 이달 Fed가 기준금리를 0.5%포인트 올리는 ‘빅스텝’이어 6월에는 0.75%포인트 인상하는 ‘자이언트 스텝’을 밟을 수 있다고 전망한다. 2일(현지시간) 시카고상품거래소(CME) 페드워치에 따르면 이달 FOMC에서 기준금리를 0.5%포인트 인상할 가능성은 98.7%에 이른다. 6월 회의 때 0.75%포인트 추가 인상 가능성도 90%를 웃돌았다.
채권시장이 두려움에 떠는 건 금리 인상만이 아니다. Fed가 보유자산을 축소하는 양적 긴축(QT)도 채권 금리를 끌어올리는 불쏘시개다. Fed가 만기가 도래한 채권의 원리금을 다른 채권에 재투자하지 않으면 시장의 유동성이 메마르면서 채권 금리가 뛸 수밖에 없다.
Fed가 공개한 지난 3월 FOMC 회의 의사록에 따르면 Fed가 고려하는 월 최대 보유자산 감축 규모는 950억 달러(약 120조원)다. 2017~2019년 보유자산 축소(평균치)와 비교하면 2배 가까이 된다. 채권시장 입장에서는 강세장을 지탱해 왔던 큰손이 시장에서 손을 털고 나가는 셈이다.
전문가는 미국 10년물 국채 금리가 중요한 시험대를 앞두고 있다고 입을 모은다. 역사적 전고점인 연 3.25%다. Fed가 코로나19가 유행하기 직전 마지막 금리 인상을 했던 2018년 말 미국 국채 금리는 장중 연 3.25%까지 올랐고, 주식은 폭락했다. 그해 10월 초 2924.59까지 올랐던 S&P500 지수는 12월 24일(2351.1)까지 19.6% 곤두박질쳤다.
캐나다 투자은행 BMO캐피털마케츠의 벤 제프리 금리 전략가는 “미 10년물 국채 금리 3.25%는 과거 사이클의 고점”이라면서 “지금 시점에서는 금리가 추가로 오르기만 해도 위험자산에는 부정적일 것으로 예상한다”고 지적했다.
채권 금리가 뛰면 시장뿐 아니라 실물경제도 흔들린다. 주택담보대출(주담대) 금리가 오르고, 기업의 차입비용도 늘어나며 가계와 기업의 부담이 커진다. 국내에서는 주담대 금리가 이미 연 6% 선을 넘어섰다.
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